1. Uvod i svrha dokumenta
Golden Sun Casino Osijek primjenjuje politiku sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma (AML - Anti-Money Laundering) te postupke provjere identiteta korisnika (KYC - Know Your Customer) u skladu s obvezama propisanim zakonodavstvom Republike Hrvatske.
Ovaj dokument opisuje obveze casina i obveze posjetitelja u pogledu identifikacije, verifikacije, praćenja transakcija i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti. Svrha dokumenta je osigurati transparentnost postupaka koji se primjenjuju na svim razinama poslovanja Golden Sun Casino Osijek.
Pravni temelj za primjenu ovih mjera je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma Republike Hrvatske, kojim se relevantne direktive Europske unije implementiraju u nacionalno zakonodavstvo. Golden Sun Casino Osijek kao obveznik u smislu navedenog zakona dužan je provoditi sve propisane mjere dubinske analize stranke, voditi evidencije i prijavljivati sumnjive transakcije nadležnom tijelu.
2. Obveze dubinske analize stranke (Customer Due Diligence - CDD)
Golden Sun Casino Osijek provodi mjere dubinske analize stranke u sljedećim situacijama:
- pri uspostavi poslovnog odnosa s posjetiteljem
- pri svakoj transakciji u iznosu od 105.000,00 kuna ili više, bilo da se radi o jednoj transakciji ili o više međusobno povezanih transakcija
- kada postoji sumnja u vjerodostojnost ili točnost ranije prikupljenih podataka o posjetitelju
- u svim slučajevima sumnje na pranje novca ili financiranje terorizma, neovisno o iznosu transakcije
Mjere dubinske analize obuhvaćaju:
- identifikaciju posjetitelja i verifikaciju identiteta na temelju važećih i vjerodostojnih dokumenata
- identifikaciju stvarnog vlasnika sredstava i verifikaciju tog identiteta kada je to primjenjivo
- prikupljanje informacija o svrsi i namjeravanoj prirodi poslovnog odnosa ili transakcije
- kontinuirano praćenje poslovnog odnosa i transakcija radi provjere usklađenosti s utvrđenim profilom posjetitelja
3. KYC postupak - provjera identiteta posjetitelja
3.1 Dokumenti koji se prihvaćaju za verifikaciju
Golden Sun Casino Osijek prihvaća sljedeće dokumente za potrebe identifikacije:
- Osobna iskaznica
- mora biti važeća, izdana od nadležnog tijela Republike Hrvatske ili druge države
- Putovnica
- mora biti važeća
- Vozačka dozvola
- prihvaća se kao dopunski dokument uz provjeru
Osoblje casina ovlašteno je zatražiti predočenje odgovarajućeg identifikacijskog dokumenta u svakom trenutku kada je to potrebno radi ispunjenja zakonskih obveza.
3.2 Opseg prikupljenih podataka
U okviru KYC postupka prikupljaju se sljedeći podaci:
- ime i prezime posjetitelja
- datum i mjesto rođenja
- adresa prebivališta
- broj i vrsta identifikacijskog dokumenta, datum izdavanja i naziv tijela koje je dokument izdalo
- podaci o svrsi i prirodi transakcije ili poslovnog odnosa kada je to zakonski propisano
Prikupljeni podaci čuvaju se u skladu s važećim propisima o zaštiti osobnih podataka i AML zakonodavstvom, pri čemu minimalni rok čuvanja iznosi pet godina od završetka poslovnog odnosa ili transakcije.
4. Procjena rizika i kategorizacija posjetitelja
Golden Sun Casino Osijek primjenjuje pristup temeljen na procjeni rizika (risk-based approach). Svaki posjetitelj i svaka transakcija procjenjuju se s obzirom na razinu rizika od pranja novca ili financiranja terorizma.
Čimbenici koji utječu na procjenu rizika uključuju:
- geografsko podrijetlo sredstava
- učestalost i iznose transakcija
- vrstu i prirodu poslovnog odnosa
- prisutnost na listama politički izloženih osoba (PEP) ili listama sankcija
U slučajevima povišenog rizika primjenjuju se pojačane mjere dubinske analize, koje mogu uključivati zahtjev za dokazivanjem izvora sredstava (Source of Funds) ili izvora bogatstva (Source of Wealth).
5. Praćenje transakcija i prijavljivanje sumnjivih aktivnosti
Golden Sun Casino Osijek kontinuirano prati transakcije i aktivnosti posjetitelja radi otkrivanja obrazaca koji mogu ukazivati na pranje novca ili financiranje terorizma.
Kada osoblje casina ili odgovorna osoba za usklađenost utvrdi sumnjive okolnosti, casino je dužan podnijeti prijavu sumnjivih transakcija (Suspicious Activity Report - SAR) nadležnom tijelu u skladu s važećim zakonskim propisima.
Informacije sadržane u prijavama sumnjivih transakcija povjerljive su i ne smiju se otkrivati osobi na koju se prijava odnosi niti trećim stranama koje nisu zakonski ovlaštene za primanje takvih informacija.
Gotovinske transakcije velikih iznosa evidentiraju se zasebno u skladu s propisanim pragovima i procedurama.
6. Interne kontrole i odgovornost
Golden Sun Casino Osijek uspostavio je sustav internih kontrola koji obuhvaća:
- imenovanje odgovorne osobe za svakodnevnu provedbu AML/KYC obveza
- redovitu procjenu rizika na razini casina
- formalne interne procedure za identifikaciju, verifikaciju i praćenje posjetitelja
- neovisno testiranje AML programa
- kontinuiranu edukaciju zaposlenika u skladu s njihovim radnim mjestom i odgovornostima
- uspostavu kanala za interno prijavljivanje kršenja AML pravila, uključujući mogućnost anonimnog prijavljivanja
Pristup podacima o sumnjivim aktivnostima i prijavama ograničen je prema načelu potrebe za znanjem (need-to-know).
7. Sankcije za kršenje AML obveza
Kršenje obveza propisanih Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma podliježe administrativnim i kaznenim sankcijama.
Administrativne sankcije za povrede ključnih AML zahtjeva mogu doseći iznos od 5,2 milijuna eura ili do 10 posto godišnjeg prometa, uključujući bruto prihod prema konsolidiranim računima matičnog društva.
Pranje novca i financiranje terorizma kaznena su djela prema hrvatskom kaznenom zakonodavstvu. Za pranje novca propisana je kazna zatvora od šest mjeseci do osam godina, a za financiranje terorizma od jedne do deset godina. Pravne osobe mogu kazneno odgovarati, pri čemu je najčešća sankcija novčana kazna.
8. Kontakt i nadležna osoba
Za pitanja u vezi s primjenom AML/KYC politike Golden Sun Casino Osijek posjetitelji se mogu obratiti osoblju casina na lokaciji:
TC Portanova, Svilajska ulica 31a, 31000 Osijek, Hrvatska
Telefon: +385 31 637 840
Golden Sun Casino Osijek zadržava pravo izmjene ove politike u skladu s promjenama zakonodavnog okvira ili internih procedura. Aktualna verzija dokumenta dostupna je na lokaciji casina.